Pour mettre en place une stratégie patrimoniale, une approche en trois étapes est adoptée.
Les étapes
Premier rendez-vous
Cet échange est une étape clé pour saisir vos aspirations, vos objectifs et votre vision du patrimoine, tout en prenant en compte votre expérience et votre approche en matière d’investissement. Il permet de définir avec justesse l’horizon dans lequel vous souhaitez inscrire votre démarche.
Si vous choisissez d’approfondir cette réflexion avec CE Patrimoine, une Lettre d’Entrée en Relation vous sera proposée, détaillant l’ensemble des habilitations, ainsi qu’une Lettre de Mission précisant le cadre et les modalités de l’accompagnement qui vous sera dédié.
Votre bilan patrimonial
Les informations recueillies servent à la construction de votre bilan patrimonial et permettent une analyse approfondie des aspects essentiels de votre vie : vos fondations familiales, professionnelles, patrimoniales, fiscales, budgétaires, ainsi que celles liées à la prévoyance, la retraite et la transmission de votre héritage. Cette étude a pour but de mettre en lumière les défis à relever et les voies d’optimisation qui s’offrent à vous, dans un esprit de quête d’équilibre et de perfection.
Si vous êtes en accord avec les éléments soulevés dans ce bilan, la lettre de mission que vous avez signée pourra être ajustée, si nécessaire, pour affiner la prestation de conseil qui vous est proposée, en alignement avec votre vision et vos valeurs.
Votre stratégie patrimoniale
Votre bilan patrimonial et votre profil d'investisseur constituent les fondations sur lesquelles s'érige une stratégie sur mesure, façonnée par les multiples voies qui s'ouvrent à vous.
Selon les spécificités de votre situation, cette stratégie pourra intégrer des préconisations approfondies en matière d'organisation juridique et fiscale, d'allocation patrimoniale (placements financiers et immobiliers), d'optimisation de la rémunération, de protection sociale, ainsi que de structuration successorale ou de transmission de votre entreprise.
Ce n’est qu'après avoir posé les fondements de cette réflexion que sera présentée une facture d'honoraires pour les conseils prodigués, dont le tarif aura été préalablement convenu dans la lettre de mission. Cette démarche se concrétisera par la remise d’un rapport écrit, détaillant le bilan patrimonial et la stratégie élaborée. Un entretien complémentaire viendra compléter cette présentation pour garantir la compréhension des orientations proposées.
Suivi & Gestion patrimoniale globale
Dans un monde en perpétuelle évolution, CE Patrimoine s’engage à être un guide fiable et éclairé, vous offrant un accompagnement structuré et sur mesure. À travers une démarche fondée sur la rigueur et l’adaptabilité, votre stratégie patrimoniale est ajustée en permanence afin de garantir son équilibre et sa pérennité. Chaque décision s’inscrit dans une réflexion approfondie, visant à vous permettre d’avancer avec sérénité et en pleine maîtrise de votre trajectoire.
Vous bénéficierez de solutions patrimoniales conçues comme des fondations solides et durables, façonnées selon vos aspirations. Cet accompagnement expert vous apportera la clarté nécessaire pour appréhender et structurer l’ensemble de vos enjeux fiscaux, financiers, juridiques et immobiliers, dans une logique d’accomplissement et de transmission."