Ingénieur patrimonial avec plus de douze ans d’expérience dans le conseil en gestion de patrimoine, j’accompagne celles et ceux qui souhaitent structurer, protéger et transmettre leur patrimoine en harmonie avec leurs valeurs profondes. Loin de me limiter à une approche purement financière, je conçois chaque projet comme une œuvre à bâtir, où la rigueur, l’éthique et la prévoyance s’allient pour servir une vision plus large.

Chaque décision patrimoniale est un acte de transmission : elle engage non seulement celui qui la prend, mais aussi ceux qui en hériteront. Mon approche repose sur l’harmonie entre le matériel et l’intellectuel, entre la prospérité et la responsabilité, dans une quête permanente de l’équilibre et de la justesse.

 

"Un héritage n’est pas seulement un patrimoine, c’est une histoire à transmettre."

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Chez CE Patrimoine, chaque projet est pensé pour allier performance et sens, avec une vision durable qui respecte aussi bien les générations passées que celles à venir.

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Membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) et agréé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), je suis immatriculé à l’ORIAS (n° 25000245), garantissant un conseil conforme aux normes en vigueur avec les habilitations légales suivantes :​

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Certification AMF (article L.621-9 du Code monétaire et financier)
Atteste de ma qualification en instruments financiers et de ma maîtrise des obligations professionnelles applicables aux acteurs des marchés financiers. Elle me permet de fournir des conseils en investissement, y compris sur des instruments intégrant des critères d’investissement responsable, dans le respect des dispositions réglementaires en vigueur.

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​Conseiller en Investissements Financiers (CIF) (article L.541-1 du Code monétaire et financier)

Habilité à dispenser des conseils en investissement et en stratégie patrimoniale auprès de mes clients. Mon activité s'exerce dans le respect des obligations professionnelles, déontologiques et prudentielles applicables aux CIF, sous le contrôle de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

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Courtier en assurance ou en réassurance (COA) (articles L.511-1 à L511-4 du Code des assurances et article L. 521-2 II b ou c ainsi que la Directive (UE) 2016/97 sur la distribution d’assurances (DDA)
Intermédiaire habilité à analyser les besoins en couverture des risques et à proposer des contrats d’assurance adaptés. Mon intervention s’inscrit dans le cadre strict du Code des assurances et implique une mise en concurrence des solutions disponibles pour garantir une protection optimale du patrimoine de mes clients.

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Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement (COBSP) (article L.518-1 du Code monétaire et financier)
Compétent pour accompagner mes clients dans la recherche et la structuration de financements, ainsi que dans l’optimisation de leurs solutions bancaires. Mon activité est encadrée par les obligations légales propres aux intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement, sous la supervision de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).

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Compétence Juridique Appropriée (CJA) (article 59 de la loi n° 71-1130 du 31 décembre 1971)
M’habilite à dispenser des consultations juridiques et des conseils en matière fiscale, dans les limites définies par la réglementation. Cette compétence me permet d’assurer un accompagnement juridique sécurisé, en complément de mes prestations en gestion patrimoniale et financière.

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Titulaire d’une Carte Professionnelle de l’Immobilier (CPI 7501 2025 000 000 037), délivrée par la Chambre de Commerce et d’Industrie (CCI), je vous accompagne dans vos projets immobiliers avec une approche durable et une vision patrimoniale à long terme (loi Hoguet n° 70-9 du 2 janvier 1970).

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« La pierre brute ne devient parfaite qu’après un travail patient et réfléchi. »

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La gestion du patrimoine est une œuvre de bâtisseur. Elle demande prévoyance, méthode et discernement, afin que chaque décision soit prise dans le respect du passé, avec conscience du présent et en responsabilité pour l’avenir.

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Élever et transmettre

Un patrimoine ne se limite pas aux biens matériels. Il est aussi un héritage moral et intellectuel, une somme d’engagements et de valeurs à perpétuer.

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Équilibre et justesse

Toute construction solide repose sur des bases stables et un ajustement permanent. Il ne suffit pas d’accumuler, encore faut-il structurer et harmoniser.

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Un engagement responsable

Faire fructifier son patrimoine sans jamais perdre de vue le sens de ses actes. Investir dans des projets qui font écho à ses valeurs, choisir des structures adaptées, assurer une transmission réfléchie.

 

Rien ne se bâtit dans l’ombre. Chaque décision patrimoniale engage une part de responsabilité et une quête d’amélioration continue.

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Chaque action est pensée pour être équilibrée, réfléchie et cohérente, afin que votre patrimoine devienne un véritable levier de protection, de transmission et d’accomplissement.

 

"Ce que nous bâtissons aujourd’hui façonne l’avenir de ceux qui nous suivront."

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Ne laissez pas votre patrimoine évoluer sans direction. Ensemble, construisons une stratégie claire et adaptée à vos objectifs.

Prenez rendez-vous dès maintenant pour une consultation personnalisée, et découvrons ensemble comment structurer, protéger et transmettre votre patrimoine avec méthode et engagement.